10 vragen om te stellen aan je bankier
Wil je je spaargeld slim beleggen, dan laat je je het best begeleiden door een professional. Maar hoe weet je of jouw bankier je geld en vertrouwen waard is? Door hem te ontmoeten en enkele gerichte vragen te stellen.
‘Als je vertrouwen hebt, hoef je niet de gehele trap te zien om de eerste stap te zetten’, zei Martin Luther King. Een uitspraak die je zeker ook kan meenemen bij het uitbouwen van een vertrouwensrelatie met je bankier. Met deze tien rake vragen toets je af of de juiste financiële gids voor je zit en of jullie een relatie kunnen uitbouwen op basis van eerlijke en transparante communicatie.
- Met wie heb je te maken?
De persoon die je straks helpt je geld te beheren en beleggen, zal je in het verkenningsgesprek persoonlijke vragen stellen over je leven, je gewoontes, … Logisch dat je ook wat meer over hem te weten wil komen. ‘Heeft die persoon de nodige ervaring, waarin is hij gespecialiseerd, volgt hij regelmatig een extra opleiding?’, adviseert Veerle Haenebalcke, Managing Director/Head of Distribution bij Deutsche Bank. Richt je nieuwsgierigheid in de eerste plaats op zaken die op dat moment belangrijk zijn en laat je niet afleiden door bijkomende vragen over privézaken die er niet onmiddellijk toe doen. Over gemeenschappelijke passies kunnen jullie het later nog altijd hebben.
- Wat zijn de precieze voordelen van deze bank?
‘Ben je al klant, dan is het altijd goed om de toegevoegde waarde van je bank nog eens te horen. Overweeg je om klant te worden, dan is dit zelfs essentieel. Wat is de meerwaarde van deze bank? Wat onderscheidt haar van andere banken?’, gaat Veerle Haenebalcke verder. Je bent waarschijnlijk beïnvloed door reclame, door het advies van vrienden. Verzeker je ervan dat wat deze bank je kan bieden ook werkelijk overeenkomt met datgene wat je er initieel in hebt gezien.
